Взыскание задолженности с контрагентов
Для организации дебиторская задолженность может стать серьезной проблемой, особенно если контрагент отказывается выполнять свои обязательства. В таком случае важно действовать оперативно и последовательно. Правильно организованный процесс взыскания задолженности с контрагента позволяет не только вернуть средства, но и минимизировать риски для бизнеса.
Важно учитывать, что взыскание долгов – это не только правовая, но и стратегическая задача. От своевременных и правильных действий зависит финансовое положение и репутация компании. Необходимо заранее предусмотреть механизмы защиты ее интересов и оперативно реагировать на нарушение договорных обязательств.
Узнайте перспективы вашего дела
Когда можно взыскать задолженность с контрагента
Дебиторская задолженность – это сумма долга контрагента перед Компанией. Она возникает, если контрагент не рассчитался по договору поставки товаров, оказания услугили другой сделке. Компании важно контролировать размер задолженности и вовремя снижать, чтобы она могла рассчитываться по своим обязательствам и не нести убытки.
Существует несколько видов дебиторской задолженности:
- По основаниям возникновения в зависимости от типа должника: клиенты, поставщики, сотрудники, государственные органы.
- По вероятности погашения: необеспеченная – без поручительства или залога; обеспеченная – с поручителем или залогом; безнадежная, когда организация-дебитор ликвидирована без правопреемства или истек срок исковой давности.
- По срокам исполнения обязательств: нормальная, когда срок погашения еще не наступил; просроченная, когда контрагент не внес оплату своевременно.
Взыскать задолженность с контрагента можно, если срок исполнения обязательств наступил, но он так и не перечислил оплату по договору. Вместе с основной суммой долга кредитор вправе потребовать неустойку, предусмотренную договором. Если неустойка в нем не фигурирует, взыскиваются проценты согласно ст. 395 ГК РФ.
Как взыскать задолженность через суд
Чтобы взыскать долг с контрагента, сначала нужно отправить ему претензию. Без этого суд не будет рассматривать исковое заявление (ст. 4 АПК РФ). Досудебное урегулирование в данном случае обязательно.
Дело может быть рассмотрено в порядке упрощенного производства, если цена иска не превышает 1 200 000 руб. для организаций, и 600 000 рублей – для ИП (ст. 227 АПК РФ). Возможно рассмотрение и в рамках приказного производства, но при задолженности до 750 000 рублей (ст. 229.2 АПК РФ).
Обычно кредитору приходится подавать исковое заявление, потому что цена иска выше или есть другие факторы, которые мешают применить положения ст.ст. 227 и 229.2 АПК РФ. Рассмотрим порядок действий по взысканию дебиторской задолженности подробно.
Шаг 1: составляем претензию
Подготовьте документы и оформите претензию с требованием погасить долги. Нет никаких гарантий, что контрагент перечислит деньги, но так у вас на руках будет доказательство соблюдения претензионного порядка.
В претензии укажите сумму долга и неустойку, срок ответа. Сделайте подробный расчет с обоснованием. Отправлять ее лучше заказным письмом с уведомлением о вручении и описью вложения.
Шаг 2: ждем ответа
Срок ответа на претензию по дебиторской задолженности может быть указан в договоре(обычно это 10 календарных дней с момента получения). Если договором срок не определен, то применяется общий срок, установленный законом — тридцати календарных дней со дня направления претензии.
Пока этот период не пройдет, вы не можете обратиться в суд.
Получив претензию, руководитель компании-должника может согласиться на ваши требования и погасить долг вместе с неустойкой. Но нередко требования игнорируются. В таком случае вам придется действовать дальше.
Шаг 3: готовим документы для суда
Для взыскания дебиторской задолженности с контрагента понадобятся следующие документы:
- Свидетельство о регистрации компании-истца в ФНС.
- Выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ на истца и ответчика.
- Копии документов, подтверждающих наличие долга: акты выполненных работ или оказанных услуг, товарные накладные.
- Копии платежных документов, если контрагенту перечислялся аванс или товар поставлялся с постоплатой.
- Документ, подтверждающий отправку претензии ответчику: почтовая квитанция, уведомление о вручении.
- Доверенность на представителя юридического лица.
- Документы, подтверждающие оплату судебных расходов, если дебиторскуюзадолженность помогает взыскать адвокат.
Также составляется исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности, необходимо несколько экземпляров. Один направляется ответчику до обращения в суд. Квитанция об отправке понадобится для суда, она прилагается к остальным документам.
Шаг 4: обращаемся в суд
Исковое заявление вместе с остальными документами подается в Арбитражный суд города Москвы. Если ответчик зарегистрирован в другом населенном пункте или по договору споры должны рассматриваться конкретным судом, обращаться следует туда.
Подать документы можно лично, через представителя или с помощью сервиса «Мой арбитр». В течение пяти дней судья должен принять иск к производству. Об этом выносится определение, его копия направляется всем участникам процесса.
Шаг 5: получаем решение
Дело рассматривается не позднее 6 месяцев со дня поступления заявления в суд (ст. 152 АПК РФ). Решение вступает в силу через месяц после принятия (ст. 180 АПК РФ). После этого суд должен выдать исполнительный лист, в котором будет указана сумма к взысканию. Его необходимо предъявить в отдел судебных приставов по адресу должника, но можно передать в банк, в котором у него открыт расчетный счет.
Срок исковой давности
Важно учитывать срок исковой давности по взысканию дебиторской задолженности – три года со дня, следующего за днем, когда оплата должна была поступить. Если срок пропущен, восстановить его практически невозможно.
Согласно п. 12 Постановления Пленума ВС РФ от 29.09.2015 №43, положения ст. 205 ГК РФ в данном случае не применяются. Если генеральный директор тяжело болел, в организации в любом случае оставался его заместитель или иной ВрИО, который мог бы обратиться в суд. При пропуске срока исковой давности дебиторская задолженность признается безнадежной.
Взыскание задолженности через банкротство
Альтернативный вариант взыскания долга с предпринимателя или организации – подача заявления о банкротстве. Это может сделать и контрагент – кредитор, которому банкрот должен крупную сумму – от 2 000 000 рублей (п. 2 ст. 6 ФЗ от 26.10.2002 №127-ФЗ). Но сначала в любом случае придется взыскивать задолженность в общем порядке (п.2 ст. 7 ФЗ №127-ФЗ).
Если же компания должника ликвидирована, вместо банкротства можно подать исковое заявление о привлечении бывших руководителей к субсидиарной ответственности. Для этого понадобится фундаментальная доказательная база и хороший адвокат, который будет защищать интересы вашего бизнеса в суде. Самостоятельно их отстоять будет проблематично.
